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中欧基金董事长窦玉明视频出席“全球财富管理论坛·上海苏河湾峰会”

1月15日,“全球财富管理论坛·上海苏河湾峰会”在上海举办,中欧基金董事长窦玉明视频出席,以“金融开放背景下的财富管理前景”为题发表主题演讲,分析基金销售和基金投资在过去取得的成绩,以及金融开放背景下面临的机遇和挑战。

窦玉明表示,公募基金行业从1998年诞生以来,经历20多年的发展成绩突出,基金销售规模增长率和客户渗透率两方面均全球领先,主动管理基金相对于大盘指数获得长期超额收益。据中国基金业协会数据,截至2021年11月末,行业总规模已超过25万亿元,成为了财富管理行业的最重要组成部分之一。

展望未来,窦玉明认为财富管理行业,特别是基金行业,具有很大的发展空间。第一,居民财富仍然在高速增长,无论是BCG还是麦肯锡的预测,中国居民金融资产未来几年仍将有望维持10%左右的增速。第二,资管新规2021年年底正式结束过渡期,长期投资和权益投资的性价比明显提升,基金行业有望获得更高速的增长。第三,尽管当前基民渗透率达到50%,但是人均保有基金规模,特别是人均保有非货基金规模并不高,有较大的发展空间。第四,在第三支柱养老金落地后,会让居民真正拥有自己的专属投资账户,对基金行业提出更多的服务需求。

“但在基金销售和基金投资管理上还存在两大挑战,解决了这两个问题,才能迎来真正的高质量增长。”窦玉明指出,虽然过去基金整体业绩很好,但是投资者的盈利体验还有很大的改进空间,需要改善“基金赚钱多投资者赚钱少”的现状。同时,公募基金管理人要扎扎实实提升基金投资管理能力。虽然过去国内公募基金取得了非常不错的成绩,但是也开始遭遇行业优质产能不足的窘境,在管理大规模资金方面还有很大的进步空间。

窦玉明表示,中国财富管理行业面临着非常大的市场空间,需要不断地提升自身的能力。海外财富管理机构具有丰富的经验,管理着规模超千亿的基金和超万亿的养老金,也在投资过程中积淀下诸如深度基本面的投资理念,严谨科学、流程化和专业化的投研体系等成果,值得国内本土的资产管理人借鉴和学习的。

全球财富管理论坛是由清华大学经济管理学院、孙冶方经济科学基金会、中国财富管理50人论坛联合发起成立的一个国际性交流平台组织,论坛旨在构建一个汇聚全球资产拥有者和管理者、监管部门和市场代表的长期对话沟通平台,为国内外资产管理机构搭建交流与合作的桥梁。

风险提示:基金有风险,投资需谨慎。

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