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小牛资本非法集资上百亿!湖南“钢铁侠”炒房上千套 水平太菜被群嘲

千亿级P2P(互联网金融点对点借贷)平台小牛资本集团涉嫌非法吸收公众存款案有了新进展:其被查封的房产多达上千套,投资人的钱都被拿去炒房了?

深圳市公安局南山分局近日发布情况通报称,已累计冻结涉案账户663个,追缴资金1.4亿余元,查封涉案房产1056套,查封土地2处。冻结涉案公司股权9991万股。此外,小牛资本集团已有部分涉案人员及关联企业陆续退缴非法获利。

然而,小牛资本被查封的这些房产引来了众多无情嘲讽:“所谓投资大项目,结果变成了炒房?”还有投资者表示:“不买住宅却瞎买太多商铺,这炒房水平太‘菜’了”。

“钢铁侠”兄弟非法集资逾百亿

公开资料显示,小牛资本集团旗下的“小牛在线”于2013年上线运营,曾经是广东排名前列的P2P平台之一。有统计显示,到2021年1月立案时,小牛在线累计注册人数超600万,累计成交额1171亿元,借贷余额104.2亿元。

在小牛资本最风光之时,深圳大街小巷都是其广告。其还将广告做到了美国纽约时代广场,赞助NBA达拉斯小牛队、冠名深圳足球俱乐部等。铺天盖地的宣传下,无数投资者被引诱而来。

2018年,小牛在线爆发大规模逾期,出借人无法正常提现,此后不断引发各种维权风波。

到2020年5月9日,小牛在线发布平台网贷业务良性退出公告,宣布退出P2P业务,并承诺不跑路、不失联、不撤资,与全体出借人共进退。然而小牛在线并没有实际兑付能力,所谓良性退出仅“挤牙膏”般累计兑付2.38亿元,较其借贷余额兑付占比不足3%。

今年1月13日,深圳市公安局南山分局发布通报称,小牛资本涉嫌非法吸收公众存款,已被依法立案侦查。1月16日,对彭铁、彭钢等63名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施并冻结相关账户。

彭铁为小牛资本法定代表人、实控人,持股93.6%。彭铁1976年出生于湖南邵阳乡村,先后就读于邵阳师范学校、湖南大学,早年当过小学校长,后来到中山大学读研、北京大学EMBA(高级管理人员工商管理硕士)学习。他曾担任佳兆业集团(01638.HK)旗下佳兆业金融投资公司总裁,还参与创办了网贷平台人人聚财,之后离开并于2012年创立了小牛资本。

彭铁还有一个比他大五岁的哥哥叫彭钢。这对兄弟草根出身,短短几年便在深圳成为金融大鳄,人送外号“钢铁侠”。

借助前几年互联网金融风口,“钢铁侠”兄弟在深圳组建了P2P网贷平台,对上百万投资者进行无情收割,最终彻底暴雷。两兄弟目前已被刑拘。

非法集资后买房上千套,多数为商铺

从深圳市公安局南山分局发布的情况通报来看,目前小牛资本最值钱的可能就是被查封的1056套房产了。此外还有两块未开发的土地,面积合计2.4万平米。至于冻结涉案公司股权,参考当年同洲电子(ST同洲,002052.SZ)因实控人借款纠纷抵债时,折合每股约12.3元,目前股价还不到2元,可谓巨亏。

深圳市公安局南山分局况通报

情况通报显示,小牛资本的涉案房产包括:深圳市住宅3套、商铺4套;广州市住宅108套、商铺858套;佛山市商铺76套,上海市商铺6套,哈尔滨市住宅1套。两块土地则分别位于黑龙江省哈尔滨市、湖南省汉寿县。

红星资本局此前报道过多起P2P平台暴雷事件,这些P2P平台主要将钱外借或者乱投资,基本很难收回,投资人往往也血本无归。但是,如果“恰巧”投资了一些房地产项目,那么投资人的运气会稍好点,因为这些年一二线城市房产的保值、增值属性很强。

此前也有一些P2P平台少量投资房地产,比如最近杭州豪宅中海御道同时挂出3套千万级豪宅法拍,都与一家P2P网贷公司有关,其打着理财名义非法吸收公共存款,找人代持豪宅后买下。当时3套房4个车位买入价2600万元,如今仅评估价就已经达到5800多万元,可见获利不菲。

不过,这些P2P公司也就炒几套房而已,最多几十套。而像小牛资本这种,持有上千套房产的P2P平台实属罕见。

不过,小牛资本投资者俞先生表示,大致核算这些房产,集中在广州、深圳、佛山等地,相对还算优质,估计能变现数十亿元。既然有这么多房子,希望有关部门能积极促成房产和土地变现拍卖,以降低投资者损失。

不过,据其估算,小牛资本窟窿太大,已经超过100亿元,即使将这些房产全部卖掉,也填不了窟窿。

广州本地投资者胡女士实地去看过小牛资本的部分房产,她认为这些房产在广州郊区,细看后并不优质,而且受欢迎的住宅较少,不受欢迎的商铺却太多,大量商铺位置偏远、地段欠佳,变现并不容易。另外,部分住宅还存在不能过户等问题,实际上也难以变现。

广州买房浮盈过亿,却又无法过户

值得一提的是,小牛资本在广州购买的108套住宅还算优质,据估算浮盈超过1亿元,却又陷入无法过户的窘境。

2020年7月,裁判文书网公布了小牛资本旗下小牛生泉投资管理有限公司(以下简称“小牛生泉”)在广州房屋买卖纠纷的相关细节。

早在2014年时,广东利海集团有限公司把旗下开发的广州市白云区“利海绿洲花园”三期项目抵押给了第三方获得了委托贷款。后由小牛资本旗下公司收购这一项目,利海集团则拿这笔钱偿还了贷款。

法院判决书显示,小牛资本旗下公司收购房产总计建筑面积5165.16平方米,共108套商品房,其中小户型105套,大户型3套,收购价总金额人民币5939.93万元。也就是均价1.15万元/平方米。

位于广州市白云区的利海绿洲花园又名“利海托斯卡纳”,红星资本局查阅其历史开盘数据发现,2014年时带装修对外售价在1.8万元/平方米左右,可见小牛资本的收购价打了很大折扣。

2014年12月,利海集团将108套房屋移交小牛生泉管理使用,其中有78套房屋已办理了预告登记,剩余30套房屋只办理了网签手续,尚未办理预告登记。不料小牛生泉在付出真金白银之后,一直无法转移过户。

随后小牛生泉向法院提起诉讼,要求办理涉案房屋产权转移过户,但法院不予支持。

裁判文书显示,该案系以物抵债而衍生的房屋买卖合同纠纷,而非业主直接向开发商购买物业所致纠纷。依据广州市规划和自然资源局的复函内容,利海集团作为开发商,欠缴土地出让金及违约金,也未依据《不动产登记暂行条例实施细则》的相关规定,对案涉房屋所在的整栋楼向房地产登记机关申请办理首次登记。因此利海集团能否取得案涉房屋的所有权,尚处于不确定状态。而小牛投资企业与利海集团签订的《收购协议》,也约定案涉房屋过户的前提是由利海集团对案涉房屋进行确权。

在无法过户的情况下,小牛生泉虽然管理着这108套住宅,却不能交易变现。如今,利海绿洲花园(利海托斯卡纳)楼盘二手房成交均价在3.2万元/平方米左右,较小牛投资当年购买均价上涨了不少,差不多赚了超过1亿元,但无法过户也意味着只是“浮盈”。

(文章来源:红星资本局)

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