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【财富达人秀系列(四)】好的财富管理是与投资者一同奔赴“诗和远方”

【基金红人节|金麒麟基金大V评选 百位大咖入围→投票】

来源:嘉实财富

好金融·常陪伴——这六个字,代表了嘉实财富的价值理念。我们信仰这句话,因为它指引着我们在服务客户财富管理的路上不畏艰难、孜孜求索。

在服务和陪伴客户的过程中,私人银行家们无疑是嘉实财富触达客户的第一扇窗口。嘉实财富总经理陶荣辉曾经提出:“未来,私人银行家们对资本市场的把控和认知,将成为财富管理的重要方向和工具。”

2020年全年,嘉实财富共为客户创造了约31亿元回报。这一份沉甸甸的答卷背后,离不开每位私人银行家的专业预判与无悔付出。客户携信任而来,他们以真诚为报。

牛年开市以来,市场波动显著放大,很多投资者的心也像坐上了过山车。作为一家坚守“买方代理”模式的财富管理机构,我们对投资者的心情感同身受。降低投资者的心理焦虑,避免让投资者因受到短期波动的影响而遗憾离场——正是专业财富管理机构及私人银行家们存在的意义。

让我们走进嘉实财富的七位资深私人银行家,听听TA们的财富故事:

YIYANCHANG

易艳嫦

嘉实财富首席私人银行家,广州区域营销中心副总经理

财富管理是值得为之奋斗终身的一项事业

“对投资者来说,财富管理是值得一辈子研究的事情;对私人银行家来说,财富管理也是一项值得为之奋斗终身的事业。”易艳嫦说。

“人与人之间最重要的是真诚和信任。不论是服务客户还是维系一个团队,真诚都是一个非常可贵的品质。在与客户交流时,要想客户之所想,把客户的困难当做自己的困难,把客户的困扰当做自己的困扰,将心比心,换位思考。只有真正理解客户,才能给出更适合的资产配置建议。”

“就像医生、律师、老师等职业一样,私人银行家也是一份值得终身从事的职业,而且经验越多越吃香。随着时间的推移,私人银行家经历了不同的市场行情,看过不同的投资案例,接触不同的家庭,每一次沟通和交流都是一次经验的累积,这些经验将有助于持续赋能更多其他的投资者。相信随着中国经济的发展,财富管理的市场规模会在未来呈几何倍数增长,越来越多的人才有望加入到私人银行家的行列中来。”

JIANGJINGTAO

江静桃

嘉实财富资深私人银行家

投资需要“坚持”和“不忘初心”

“在进行投资之前,建议投资者先找到投资的‘初心’,想想这笔钱投资究竟想要达成什么目的,然后再围绕‘初心’来制定资产配置策略。”江静桃说。

“从业十余年来,我和投资者一起共同经历了2009年的四万亿计划,经历了数次市场的牛熊转换,也一同经历了新冠肺炎的爆发、美股熔断……在每个重大节点的当下,我们可能会因市场的涨跌而产生情绪上的变化,但如果站在历史长河的角度来看,当下的情绪其实是微不足道的,投资是一辈子的事儿,笑到最后的人笑得最美。”

“投资需要长时间的坚持,也需要拥抱波动。长期来看,股票型资产的收益表现更好,但相应的风险也会更高,价格的波动性会更大。投资股票型基金时,建议投资者持有资产超过三年。”

XIERURU

谢铷铷

嘉实财富资深私人银行家

风物长宜放眼量

“一些投资者常说:‘我要在大牛市来临前快速入场’。但其实,大部分人往往无法精准定位牛市何时能来,很多情况是牛市走过了半程甚至走到了山顶,投资者才匆忙入场,因此错过了许多好的投资机会。与其研究入市的时间节点,不如找到价格偏低的优秀资产并长期陪伴。” 谢铷铷说。

“在进行投资时,很多投资者把市场环境和资产管理人的过往投资业绩、投资能力看作是决定其‘投’与‘不投’的重要因素,却往往忽视了自身行为对投资结果的影响。因为价格下跌就卖出一些明显被低估的资产,是一种非理性的做法,也会影响投资者的投资体验。因此,在服务客户时我会更关注投资者的盈利体验。”

“我希望引导客户形成长期投资、价值投资的理念,希望客户把长线资金交给具有价值投资观念的管理人。当管理人能够静下心来去筛选和陪伴优秀的公司,优秀的公司就拥有了长线资金和更多赋能,它们也能静下心来更好地发展自身业务,努力变成更优秀的公司,为客户带来更好的投资回报,这是一个良性的循环。”

YANGWEITING

杨玮婷

嘉实财富高级财富总监

投资是一件需要“逆行”的事

“投资是一件需要‘逆行’的事情,需要投资者培养逆向思维。” 杨玮婷说。“举例而言,在市场下跌的时候,有些投资者的反应可能是恐慌甚至是想离场,但从业多年的私人银行家可能看到的是机会。”

“在多年的客户服务经历中,我很少为客户推荐所谓的‘收益冠军产品’,因为这样的产品风险性和杠杆性也会更高。绝大部分客户的投资需求并不是以小博大,而是寻求能够抵御通胀、相对更令人安心的长期收益。这种情况下,我会为客户推荐那些更‘细水长流’、能够分别经受住牛、熊市考验的资产管理人的产品。”

“理财师这个职业让我学习到了更多知识,也接触到了更广阔的世界。在从业之初,我就立下了一个职业愿景——希望陪伴每一个客户直到老去,甚至希望能够继续陪伴他们的下一代。未来,我希望给予客户更长期、有温度、有情感的陪伴。”

LIRONG

李蓉

嘉实财富广州第五财富中心总经理

流动性配置法——长线长投,短线短投

“我自己摸索出了一套投资方法,叫流动性配置方法。在服务客户时我发现,很多投资者会把平常要用到的钱投进股市,到用钱的时候发现股市正好处于低点,但也只能忍痛卖出。也有投资者本来拥有一笔长期不用的钱,但投进了较为低效的资产,没有更好地发挥作用。流动性配置法的要义就是——长线长投,短线短投,将投资者的用钱周期和资产本身的周期进行匹配。”李蓉说。

“举例而言,股票资产的完整投资周期大概是2-3年,也就是说大约经过2-3年,我们才能看到一个完整的、包含波峰和波谷的波段图,所以当投资者想要购买股票或偏股型基金的时候,建议使用能够封闭2-3年的长线资金。”

“嘉实财富一直倡导投资者要增配权益资产,提早布局权益投资大时代。对于已有持仓的投资者来说,抱紧优秀的管理人、忽略短期波动,是收获长期满意回报的法宝。尚未持仓的投资者,可以选择有建仓节奏的产品,或者逐步增加股票资产的仓位。”

YANGLIFEN

杨利芬

嘉实财富私人银行家

频繁交易可能会让你的投资“走弯路”

“嘉实财富是一家代表买方立场的财富管理机构,从客户的利益出发,我们不鼓励投资者进行频繁交易,这可能会让你的投资‘走弯路’。” 杨利芬认为。

“一些投资者喜欢在投资时进行择时,但择时其实是一种悖论,大部分进行择时的投资者,投资结果都不是很好。要想获得好的投资回报,建议投资者用着眼未来的视角去看待每一笔投资,花过多时间和精力去预测市场的走向,不如选择一个优秀的资产管理人,让专业人士代为长期管理自己的资金。拿得住、拿得久的话,好的资产大概率能随着时间的推移而为投资者带来好的回报。”

“做一个有态度、有观点、有立场的私人银行家,是我对自己的要求。在服务客户的时候,我会充分了解客户的想法,但不会一昧地迁就,当客户的投资行为出现了错误,一昧迁就可能会为客户带来亏损,是一种不负责任。希望我提供的资产配置建议,最终都能为客户带来良好收益,不辜负客户对我的信任。”

HAONANNAN

郝楠楠

嘉实财富西安财富中心总经理

好的财富管理是与客户一同奔赴“诗和远方”

“12年的从业经历中,让我印象最深刻的一位客户,是一位刚入行就结识、对我来说堪比良师益友的长辈客户。他向我提到,嘉实财富和其他财富管理机构不同的地方在于“授人以渔”——不是简单地做产品的“搬运工”,而是输出更深刻的投资方法论。客户甚至举了一个很有诗意的例子称:嘉实财富提供的服务和航空公司有些相似,航空公司虽然卖的是机票,但目的是带人去往更美好的地方,好的财富管理也应是与客户一同奔赴更美的‘诗和远方’。” 郝楠楠说。

“希望客户能在嘉实财富找到‘家’的感觉,我们用深度行业研究和专业市场解析助投资者看懂资本市场,用专属资产配置建议给投资者‘定制’般的关怀,投资者认可我们的理念和专业,在有投资需求的时候,自然会想到有这样一家值得托付的财富管理机构。”

因思想,而嘉实

因信任,而财富

因专业,而我们

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