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反洗钱微视频③歧途 | 投教园地

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来源:鹏扬基金管理有限公司

  

本期展播的微视频作品《歧途》由中国银行广东省分行员工编剧并参演,以微电影的形式讲述了一个大学毕业生由于生活窘迫,听信洗钱犯罪团伙的诱导,靠出卖个人银行账户获利而牵涉诈骗洗钱案件的故事,旨在提醒大众:要注意保护自己的银行账户和个人信息,莫因贪图小利而成为违法犯罪分子的帮凶。

案例警示:

切勿出租、出借、出售银行账户

出租、出借、出售银行账户,是指个人或单位违反国家有关法律法规规定,将自己的银行账户出租、出借和出售给他人使用的行为。出租、出借、出售的账户有可能被犯罪分子利用从事洗钱、诈骗等违法犯罪活动,账户所有人出租、出借、出售银行账户可能构成洗钱犯罪,面临刑事处罚。

相关法规

 《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:

(一)提供资金帐户的;

(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的;

(四)协助将资金汇往境外的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

编辑:阮湛洋

校对:李    想

审核:李   剑

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